门被推开。
一位身着剪裁合体的深灰色职业套装、内搭白色真丝衬衫的女性走了进来。
她约莫三十五六岁年纪,五官精致,鼻梁挺直,唇形饱满。
未施粉黛,自带一股干练利落的气场。
过卫峰起身,热情地招呼她。
“江先生,我来为您介绍。”
“这位就是我们财富管理部的核心合伙人,贾冰律师。”
他转向贾冰:“贾律,这位是江枫先生,我们律所非常重要的客户。”
江枫也站起身,礼貌地伸出右手。
贾冰伸出手,与江枫的手轻轻一握,触感温润而有力。
她的声音清冽悦耳:“江先生,您好。”
目光在江枫身上短暂停留,带着职业性的审视,仿佛在评估这位客户身价。
三人重新落座。
过卫峰简单扼要地向贾冰说明了情况:“江先生希望咨询财富管理,特别是家族信托方面的业务。”
贾冰微一点头,看向江枫,
“江先生,能否具体谈谈您的主要目标和期望?”
“比如您目前的资产规模、未来的受益人情况,以及您个人对风险和收益的偏好。”
江枫坦诚道:“我目前的流动资金和资产增长比较快。”
“希望通过专业的财富规划,首先是保障我的家人——父母和妹妹未来生活无忧。”
“其次是实现资产保值和稳健传承。”
江枫自己有系统签到金,升级还能翻倍,完全不用担心自己的生活保障。
贾冰认真倾听着,待江枫说完,才开口。
“江先生,针对您这样的高净值人士,常用的财富管理工具包括大额保险、家族办公室等。”
她一沉吟,切入正题:“江先生,您的情况我大致了解了。主要在于……”
“但综合来看,家族信托在资产隔离、定向传承、财富意志的传达以及高度的隐私保护方面,具有无可比拟的优势。”
她援引了几个国内顶尖家族的案例,当然,都做了必要的模糊化处理,既展现了专业性,又保护了客户隐私。
言谈间既客气又专业,不动声色地就把江枫定位成了顶级客户。
贾冰心想:这位江先生,过律师提过,半年不到就有了近二十亿的资产,现在又主动谈财富管理,看来脑子和眼光都不一般。
这样的客户,必须用心服务,建立长期稳固的合作关系。
江枫听得非常认真,贾冰的专业讲解让他对家族信托有了清晰的认识。
他没有犹豫,直接拍板道:“贾律师,就按您说的,设立家族信托。”
“我计划先期投入1亿元人民币。”江枫补充道:“这1亿元是首期。”
“后续,我名下华融大厦的每年租金收益,我也会安排以现金形式,持续注入这个信托中,用于增加信托本金。”
听到1亿元的初始规模以及华融大厦租金的持续注入计划。
饶是贾冰见过不少大场面,也不禁有些意外。
“江先生果然有魄力。”
“1亿元的规模,按照行业惯例和合规要求,首期资金通常建议交付不低于5000万元。剩余部分可以在信托正式设立后的6个月内完成追加。”
“我们会根据您的具体需求,为您设计最合适的信托结构。”
江枫点头,干脆利落:“资金没问题。”
“受益人就是我的父母和妹妹。”
“具体的分配比例和规则,后续我们再细化。”
和贾冰谈话很省心,她总能抓住重点,江枫对她的专业素养颇为认可。
贾冰推荐道:“考虑到信托资产的安全性和管理效率,我们通常会推荐与我们有长期深度合作的头部信托公司。”
“例如中信信托,他们在家族信托管理方面经验非常丰富,市场口碑也极佳。”
江枫毫不犹豫:“专业的事交给专业的人,我信任贾律师的判断。”
家族信托的事宜初步敲定,一旁的过卫峰适时介入。
“江先生,关于星辰创富投资集团的接收事宜,我建议明天上午我们就一同前往。”
“届时,我们律所的团队也会协助您完成所有接收工作。”
江枫应允:“好,那就辛苦过律师安排了。”
讨论基本结束,江枫与过卫峰又简单聊了几句未来的合作方向,随后起身告辞。
贾冰与过卫峰一同将江枫送到办公室门口。
江枫走后,过卫峰看着他的背影消失在门口,转头对贾冰笑了笑,带着点感叹说:“这位江先生,不简单啊。”
“如此年轻,难得的有这样的远见和财富管理的意识,未来不可限量。”
“我们恒德能深度绑定这样的客户,对我们未来的业务拓展也是一个极大的推动。”
贾冰轻轻点了点头,神色郑重:“确实是极为优质的客户。”
“我会尽快拟定详细的家族信托方案,确保后续服务万无一失。”
她没耽误,送走江枫就给中信信托的家族信托负责人去了电话。
电话接通,贾冰简短地说了江枫的情况和资金量,跟着就着手敲定三方见面的时间。
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星辰创富投资集团,会议室。
会议室里气氛压抑,祝伟峰阴沉着脸,把报告甩到桌上,目光冷冷扫过一众噤声的投资经理。
“这就是你们交出来的东西?几个月的时间,2000多万的资金投进去,连个水花都没看见!”
“你们当初是怎么跟我保证的?啊?王明哲,你来说!这项目是你力主的!”
被点名的王明哲身体一颤,声音发虚:“祝总……我……我确实低估了市场风险的突变……”
“低估了?”祝伟峰打断他,“一句低估了,就想把两千万的损失带过?星辰养着你们,不是让你们来低估风险的!”
几个投资经理低垂着头,大气不敢出。
祝伟峰正要继续发作,桌上的私人手机却响了起来。
铃声打断了他的训斥。
祝伟峰不耐烦地看了看电显示——恒德律师事务所,过卫峰律师。
他眉头一跳,心中咯噔一下,有了预感。
他压下火气,面沉似水地走出会议室,按下了接听键。